AML und Verifizierung bei Zen Casino

Vertrauen entsteht durch Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir zur Geldwäscheprävention erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und was Sie vor der ersten Auszahlung beachten sollten.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan und unterliegen vollständig den dort gültigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2017 setzen wir diese Vorgaben konsequent um, denn nur ein sauber geführtes Konto schützt Ihre Einlagen und unsere Lizenz.

Daraus folgt für Ihren Alltag als Spielerin oder Spieler ein ganz konkretes Regelwerk: Wir kennen unsere Kunden, wir beobachten Transaktionen auf Auffälligkeiten, und wir melden Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Diese Prüfpunkte laufen im Hintergrund und berühren Sie in der Regel nur bei der Auszahlung oder bei ungewöhnlich hohen Beträgen.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Identitäts- und Wohnsitzprüfung vor der ersten Auszahlung
• Laufende Kontrolle von Ein- und Auszahlungsmustern
• Verdachtsmeldungen an die Aufsichtsbehörde der Lizenzjurisdiktion
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfpunkte

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, nicht bereits bei der Einzahlung. Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder Ihre Angaben nicht mehr aktuell sind.

Für die Prüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis, eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder einen amtlichen Brief als Wohnsitznachweis sowie den Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload zur Freigabe

Den kompletten Vorgang halten wir bewusst kurz, damit Sie möglichst schnell weiterspielen können. Üblicherweise ist Ihr Konto innerhalb von 24 Stunden vollständig geprüft, in vielen Fällen deutlich schneller.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihrem Konto, Zugriff haben ausschließlich geschulte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, außer gegenüber der Aufsichtsbehörde, soweit diese dies gesetzlich verlangt.

• Schritt 1: Persönliche Daten im Registrierungsformular vollständig und wahrheitsgemäß angeben
• Schritt 2: Dokumente im gesicherten Kontobereich hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch das Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachfragen
• Schritt 5: Freigabe aller Auszahlungsfunktionen Ihres Kontos

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Gehört Ihre Sitzung deutlich überdurchschnittlichen Einzahlungen oder unausgewogenen Mustern, fordern wir unter Umständen einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns trifft, sobald Transaktionen vom gewohnten Verhalten Ihres Kontos abweichen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge, je nachdem, woher die Mittel stammen. Die Belege prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

Transaktionsüberwachung bei Zen Casino

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser internes Prüfsystem. Dabei achten wir auf Beträge, die von Ihrem bisherigen Muster abweichen, auf mehrfache kleinere Zahlungen kurz hintereinander und auf Kombinationen von Zahlungsmitteln, die untypisch sind.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Bei Kryptowährungen gilt dieselbe Regel: Auszahlung an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte. Manche Methoden wie Paysafecard oder Klarna unterstützen keine Auszahlungen; in diesen Fällen buchen wir auf ein von Ihnen benanntes Alternativmedium, das wir vorher verifizieren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zu Ihren Kontoangaben, sperren wir die Auszahlungsfunktion. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Ihr Kontoguthaben bleibt unangetastet und wird nicht eingezogen. Sobald die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist, heben wir die Sperre auf.

Geben Sie bei der Registrierung falsche Identitätsdaten an oder stammen Sie aus einer eingeschränkten Jurisdiktion wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich oder den Niederlanden, schließen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf dem rechtlich vorgeschriebenen Weg. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion zu sperren und Meldung zu erstatten; in einem solchen Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Sperre aus rechtlichen Gründen nicht mitteilen.

Sie haben jederzeit das Recht, den Stand Ihrer Verifizierung über den Kundensupport per Live-Chat oder unter [email protected] zu erfragen und fehlende Unterlagen nachzureichen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vor, denn im Fall einer behördlichen Nachfrage müssen wir die Herkunft Ihrer Mittel und die Rechtmäßigkeit Ihrer Transaktionen belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente automatisch. Bis dahin bleiben sie auf Servern mit beschränktem Zugriff gespeichert und werden ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet, niemals für Werbung.

Häufige Fragen zu Zen Casino

Kann ich einzahlen, bevor mein Konto verifiziert ist?

Ja, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage, was die Bearbeitung verlängern kann.

Warum muss ich Dokumente nachreichen, obwohl ich bereits verifiziert bin?

Dokumente wie der Wohnsitznachweis können ablaufen. Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie Schwellenwerte überschreiten oder Ihr Transaktionsverhalten vom gewohnten Muster abweicht.

Wer kann meine eingereichten Dokumente einsehen?

Ausschließlich geschulte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Der Upload erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte geschieht nur, soweit die Aufsichtsbehörde dies gesetzlich verlangt.